上海新金融研究院副院长刘晓春：财富管理的三个认知

随着强监管、严监管和“资管”新规的实施，我国财富管理业务的发展进入了新阶段，需要不断深化和提高对财富管理的认知，主要有三个方面。一、对客户的认知：多面向的需求。需要在对客户分类的基础上，进一步认知每一个客户需求的不同面向，为客户提供财富管理的方案。二、客户对财富管理的认知。必须关注客户是如何认知财富管理的，进而有针对性地引导客户、教育客户，有效开展财富管理业务。客户对财富管理的认知，会受年龄和人生阶段、财富积累阶段、职业背景和经历、家庭状况、社会环境和潮流等因素的影响或制约。三、金融机构对财富管理的认知。需要明确财富管理不是卖产品，是提供持续性的专业服务；财富管理的客户不是投资客。财富管理这三个方面的认知是相互关联的，与客户在三个方面的认知上达到共振，业务的发展才能顺风顺水。

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